Ein Vermögensverwalter konzentriert sich in der Regel auf die reine Vermögensverwaltung. Das Family Office bietet zusätzlich umfassende, massgeschneiderte Dienstleistungen wie Finanz- und Nachfolgeplanung, Vermögensstrukturierung, -konsolidierung und -übertragung. Der Kunde hat in allen Belangen einen Ansprechpartner, der vollkommen unabhängig ist und ausschliesslich seine Interessen vertritt. Dies bedeutet für ihn eine wirkliche Entlastung.

Beim Family Office geht es nicht um die "Filter"-Funktion, sondern um den optimalen Einsatz der Spezialisten und die Entlastung des Kunden. Weil die meisten Spezialisten ihre Problemstellungen aus der Fachoptik lösen, fehlt vielfach die Gesamtbetrachtung und Koordination, die ein Family Office bieten kann. Die Zusatzkosten werden meist durch einen optimalen Einsatz der Fachspezialisten eingespart.

Mit vielen Banken hat Cottonfield attraktive Rahmenvereinbarungen für Wertschriftenabwicklung und -aufbewahrung, Kredite und andere Dienstleistungen abgeschlossen. Von diesen Rabatten profitieren die Kunden direkt. Der optimierte Einsatz der Spezialisten führt zu niedrigeren Kosten und besseren Resultaten. Entscheide werden fundierter gefällt und sind daher nachhaltiger und besser auf den Gesamtkontext abgestimmt. Der Kunde wird von einer zeitraubenden Aufgabe entlastet kann die gewonnene Zeit für andere Interessen nutzen. Damit werden allfällige Zusatzkosten mehr als abgegolten.

Weniger die absolute Höhe des Vermögens ist entscheidend, als vielmehr die Bedürfnisse des Kunden sowie die Komplexität der Familienstrukturen und Vermögensverhältnisse.

Viele Banken verfügen über ausgewiesene Spezialisten im Steuer- und Erbrecht. Einige Institute bieten auch Finanzplanung für natürliche Personen an. Ausgewählte Banken offerieren so genannte „Family Office Dienstleistungen". Der Anreiz dafür liegt aber immer bei der Kundengewinnung oder dem Kundenerhalt und weniger bei der wirklich neutralen Beratung. Cottonfield ist unabhängig und ausschliesslich dem Kunden verpflichtet. Wir haben keine Umsatz- oder Produktverkaufsziele und bieten Kontinuität bei den betreuenden Cottonfield Partnern.

Alle unsere Partner sind am Unternehmen beteiligt. Sie haben einen sehr langfristigen Horizont. Eine Pensionierung erfolgt in Schritten und ist an keine Alterslimite gebunden.

Die Vermögenswerte sind bei einer erstklassigen Bank deponiert. Über eine so genannte „Limitierte Vollmacht" haben wir Zugang, können aber lediglich Wertschriftentransaktionen tätigen, nicht jedoch Geldrückzüge oder Zahlungen auslösen.

Unsere Honorarordnung basiert auf Offenheit und Nachvollziehbarkeit. Kosten sind klar mit Terminen und Leistungen verbunden. Wir fakturieren je nach Wunsch und Aufgabenstellung zu fairen Preisen.

Die meisten unserer Kunden sind Unternehmerfamilien oder wohlhabende Privatpersonen. Sie suchen einerseits eine unabhängige Beratung und Betreuung, andererseits aber auch einen professionellen Koordinator und Vermögensverwalter aller ihrer privaten Vermögensteile.

Diese beiden Anlageklassen bilden bei vielen Kunden wichtige Vermögenswerte. Entsprechend werden sie in die Gesamtüberlegungen eng mit einbezogen. Die Komplexität solcher Anlagen verlangt aber meist den Beizug von Spezialisten (z.B. „M REL Real Estate Leverage“ für Immobilienfragen oder „AquilaDirekt“ für die Betreuung von Direktanlagen).